Perspektiv.OS

Ihre Geldanlage mit guter Aussicht

Mit einer breiten Auswahl an Fonds verschiedener Anlageklassen und individuellen Gestaltungsmöglichkeiten bietet Ihnen Perspektiv.OS die Flexibilität, auf jede Marktsituation angemessen zu reagieren. So sichern Sie sich die Chance auf attraktive Erträge und profitieren dabei zusätzlich von Steuervorteilen.

Ihre Vorteile:

Attraktive Ertragschancen

  • Nutzen Sie die Möglichkeit einer individuellen Kapitalanlage.
  • Profitieren Sie von der Entwicklung weltweiter Aktienmärkte mit einem Sicherheitsnetz.
  • Sie genießen die Vorzüge eines professionellen Fondsmanagements.


Steuerfreie Ansparphase

  • Sie zahlen in der gesamten Ansparphase keine Steuern.
  • Sie können Ihre Fondsauswahl steuerfrei wechseln.
  • Sie belasten Ihren Freistellungsauftrag nicht.


Flexibilität

  • Sie können Ihre Fondsauswahl viermal p. a. kostenfrei wechseln.
  • Sie können Fonds kombinieren.
  • Sie können zwischen lebenslanger Rente, Kapitalauszahlung oder einer Kombination von beiden wählen.
  • Sie können z. B. eine Beitragsrückgewähr im Todesfall vereinbaren.
  • Sie können Kapital entnehmen und/oder zuzahlen.
  • Sie können vielfältige Gestaltungsmöglichkeiten bei der Vermögensübertragung nutzen.


Steuervorteile bei Auszahlung

  • Bei Kapitalauszahlungen bleibt die Hälfte Ihrer Erträge steuerfrei. Voraussetzung  hierfür: Die Vertragslaufzeit beträgt mindestens 12 Jahre und die Auszahlung erfolgt
    an eine Person, die das 62. Lebensjahr vollendet hat.
  • Die Rentenzahlungen werden lediglich mit dem niedrigen gleichbleibenden Ertragsanteil besteuert, z. B. bei Rentenalter 65: 18 % der Rente mit dem individuellen Steuersatz.

Gestalten Sie jetzt Ihre persönliche Lösungsstrategie

PerspektiV.os bietet Ihnen viele individuelle Gestaltungsmöglichkeiten - nutzen Sie diese! Gestalten Sie die Einzahlungs- und Auszahlungsphase anhand Ihrer persönlichen Lebenssituation. Und auch wenn sich in Ihrem Leben etwas ändert, können wir die Strategie ganz nach Ihrem Bedarf anpassen. So individuell wie Sie und Ihr Leben es brauchen.

Wichtige Hinweise zu Risiken von Anlageprodukten

Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre Vereinigte Volksbank eG vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.